¿Qué es el crimen de cuello blanco?

A delito de cuello blanco es un tipo de delito no violento. A menudo, la motivación es económica. Por lo general, los delincuentes de coll blanco tienen una posición de poder en una empresa que exige una compensación por encima del salario promedio. 

En la década de 1930, el criminólogo Edwin Sutherland acuñó el término. Usó la frase para describir los crímenes que cometían personas de alto estatus social. Antes de esta introducción al concepto, la gente a menudo creía que los individuos de la clase alta no eran capaces de cometer actos delictivos. 

Crimen de cuello azul o de cuello blanco: ¿Cuál es la diferencia?

A menudo, la diferencia entre los obreros y los delito de cuello blanco proviene del tipo de acceso que tiene la persona. Por ejemplo, los delitos de cuello azul tienden a ser más sencillos y directos. Esto incluye robo, robo, etc. Debido a que carecen de acceso a la información corporativa, les resulta más difícil cometer fraudes de alto nivel. 

Por otro lado, un delincuente de cuello blanco tiende a tener más acceso a esta información y los sistemas involucrados. Por ejemplo, un oficial de préstamos en un banco tiene acceso a un amplio espectro de registros, información y sistemas. 

Con este acceso, tienen el potencial de cometer esquemas complicados y generalizados. 

Tipos comunes de delitos de cuello blanco

El delito de cuello blanco es un término general. Como tal, abarca una amplia gama de delitos. Veamos algunas de las formas más comunes de estos delitos. 

Información privilegiada

Cuando alguien comete abuso de información privilegiada, actúa con el beneficio de un conocimiento que no es público. Este conocimiento les da una ventaja en los mercados financieros. Por ejemplo, un banquero de inversiones conoce una próxima adquisición entre dos empresas: A y B. 

Con este conocimiento, compran acciones de la Compañía B porque esperan que aumente una vez que este conocimiento se haga público. Esto les da una ventaja injusta sobre otros inversores. 

Robo de identidad y delitos cibernéticos

El robo de identidad y la piratería son los dos principales delitos informáticos. En todo Estados Unidos, los expertos estiman que las pérdidas por robo de identidad totalizaron casi $ 2 mil millones en un solo año. Con más de 73,000 casos, California tiene la mayor cantidad de casos reportados de cualquier estado de los EE. UU. 

Fraude

Como el delito de cuello blanco es un término general, también lo es el fraude. Cubre un puñado de esquemas diferentes que la gente usa para defraudar a otros de sus activos. Un ejemplo común de fraude es cuando alguien afirma enviar mucho dinero a otra persona. Sin embargo, esa persona primero debe enviar una cantidad menor. 

Por ejemplo, pueden afirmar que tienen acceso a una herencia. Sin embargo, para obtener acceso, necesitan $ 300 para pagar una tarifa de procesamiento. Cuando la persona les envía dinero, nunca reciben lo que se les prometió. 

Esquema Ponzi

Esta forma de delito de cuello blanco recibe su nombre de Charles Ponzi, el autor original. Esta estafa es un plan de inversión en el que alguien ofrece a los inversores altos rendimientos en un proyecto. A medida que la persona encuentra un nuevo cliente, paga a los inversores iniciales. 

Esto continúa hasta que ya no tienen la capacidad de atraer a los clientes que necesitan para pagar a los mayores. Cuando esto sucede, todo el esquema colapsa. Esto deja a muchos de los inversores con pérdidas masivas. 

Malversación

La malversación de fondos cubre el hurto y el hurto. Va desde un empleado que roba unos pocos dólares de una caja registradora hasta esquemas complejos. En casos más complicados, el empleado transfiere millones de dólares de las cuentas de la empresa. 

Un ejemplo popular de esto está en la trama de la película Office Space. Un grupo de empleados intenta establecer un programa que transfiera fracciones de centavos de las cuentas de la empresa a lo largo del tiempo. Sin embargo, accidentalmente configuraron una transferencia masiva. 

Lavado de Dinero

En lo que respecta a los delitos de cuello blanco, el lavado de dinero es esencial para quienes comercian con grandes cantidades de efectivo. A través de este acto, alguien canaliza efectivo a través de diferentes cuentas y, finalmente, a un negocio legítimo. 

En ese momento, se entremezcla con ingresos genuinos, lo que dificulta la identificación de la fuente ilegal. 

Bienes falsificados

Para combatir los esfuerzos de falsificación, muchas monedas ahora son más detalladas y coloridas. Con la tecnología moderna, las formas antiguas de moneda eran fáciles de duplicar. Sin embargo, los resultados están por verse a medida que la tecnología continúa avanzando en ambos lados. 

Espionaje

Cuando pensamos en espionaje o espionaje, a menudo pensamos en James Bond o en espías internacionales que trabajan para descubrir información. Sin embargo, no lo consideramos un delito de cuello blanco muy a menudo. 

Sin embargo, cuando se trata de corporaciones, definitivamente es un delito de cuello blanco. Por ejemplo, un agente de un gobierno extranjero o una empresa competitiva puede buscar información o tecnología de una empresa. 

Una táctica es acercarse a un empleado de esa empresa. El “espía” ofrece pagarles una gran suma a cambio de un prototipo, copia de un documento, etc. 

Clasificaciones de delitos de cuello blanco

A menudo, estos delitos se dividen en dos categorías. 

Delitos corporativos

Algunos delincuentes de cuello blanco actúan a nivel corporativo, como grupo. Por ejemplo, una empresa puede alentar o simplemente permitir que los empleados se involucren en el uso de información privilegiada. A medida que utilizan información privada para obtener una ventaja, aumenta sus ganancias. 

El blanqueo de capitales es otro delito común que se lleva a cabo a nivel empresarial. 

Delitos individuales

A nivel individual, una persona o grupo actúa fuera de una corporación. Por ejemplo, una persona podría construir un esquema Ponzi. Alternativamente, se puede formar un grupo para comprometerse crímenes cibernéticos colectivamente 

Otros delitos individuales comúnmente incluyen piratería, falsificación y docenas de esquemas de fraude.

Revisión legal para delitos de cuello blanco

Cuando enfrenta cargos por un delito de cuello blanco, es esencial obtener representación legal. Con un abogado de defensa criminal de su lado, tiene un defensor para proteger sus derechos y su libertad. 

Si usted o un ser querido enfrenta actualmente cargos criminales de cuello blanco, comuníquese con el bufete de abogados Martinez para una consulta legal gratuita. Para construir una defensa sólida, necesita un abogado con experiencia.